Ihr könnt mit einer Software zur Finanzplanung die Finanzen eurer Agentur steuern: Die Software unterstützt euch dabei, eure Ziele, Strategien und Budgets zu definieren, um finanzielle Risiken zu vermeiden und das Beste aus eurem Budget herauszuholen.

Der Vergleich verschiedener Anbieter und die Auswahl der richtigen Software für eure Agentur ist wichtig. In diesem Artikel vergleichen wir Software zur Finanzplanung, um euch bei der Auswahl zu helfen.

Was ist Finanzplanung und Finanzmanagement?

Finanzplanung bezeichnet den Prozess, Ziele, Strategien und Maßnahmen zur Verwaltung von Einkommen und Vermögen festzulegen. Eine Finanzplanung erlaubt euch:

• eure finanzielle Situation zu bewerten,
• den Cashflow zu überwachen,
• Ressourcen zu verteilen 
• und Risiken vorbeugen. 

Eine ordentliche Planung der Finanzen ist enorm wichtig für den nachhaltigen Erfolg eurer Agentur.

Finanzplanung ist aber nicht alles: Damit diese theoretische Strategie erfolgreich ist, muss sie praktisch umgesetzt werden – das ist das Finanzmanagement. Die Finanzplanung plant langfristig und strategisch, während das Finanzmanagement tägliche und kurzfristige Aufgaben erledigt.

Zu Finanzmanagement gehören Aufgaben wie:

• Zahlungsabwicklung, 
• Buchführung, 
• Rechnungswesen,
• Investitionsentscheidungen 
• und Kreditentscheidungen. 

Es betrifft die täglichen finanziellen Aktivitäten und Entscheidungen.

Eine Agentur muss beides haben, um langfristig finanziell abgesichert zu sein: Einen klaren Plan für eure Finanzen (Finanzplanung) und die Fähigkeit, diesen Plan in die Tat umzusetzen (Finanzmanagement).

Methoden der Finanzplanung

Es gibt 2 verschiedene Methoden der Planung, die aufeinander aufbauen – die strategische und die operative Finanzplanung.

Die strategische Finanzplanung ist auf langfristige finanzielle Ziele und Entscheidungen ausgerichtet.  Diese Methode betrachtet den großen Rahmen und plant die Finanzen eurer Agentur für die nächsten Jahre. Die Entscheidung über die strategische Finanzplanung liegt in der Regel bei der Geschäftsführung. Überlegungen wie langfristiges Wachstum, Investitionen und Kapitalbeschaffung werden dabei berücksichtigt.

Die operative Finanzplanung setzt die Strategie im Alltag um und findet kurz- bis mittelfristig statt. Diese Methode umfasst konkrete Schritte, Budgets und Maßnahmen und steuert die täglichen Ein- sowie Ausgaben. Es geht darum, die finanzielle Stabilität sicherzustellen und den laufenden Betrieb effizient zu managen.

Die strategische und die operative Finanzplanung ergänzen sich gegenseitig, da die langfristige Strategie die Grundlage für die konkreten Handlungen im Agenturalltag bildet. So können langfristige Ziele in die Realität umgesetzt werden, während gleichzeitig die finanzielle Gesundheit der Agentur gewährleistet wird.

Welche Arten von Software zur Finanzplanung gibt es?

Es gibt verschiedene Merkmale, nach denen sich die verschiedenen Anbieter unterscheiden.

On-premise vs. cloud-basierte Software

Ein entscheidender Unterschied von Software zur Finanzplanung ist, ob ihr lokal über eure Computer (on-premise Betrieb) oder über das Internet (cloud-basiert) auf sie zugreifen könnt. Lokale Software bedeutet mehr Kontrolle über Daten und Sicherheit, cloud-basierte Software ist dafür flexibler und erlaubt das ortsunabhängige Arbeiten.

Software für kleine vs. für große Agenturen

Je nach Größe haben Agenturen ganz unterschiedliche Anforderungen an eine Software zur Finanzplanung. Kleine Agenturen bevorzugen meist günstige Lösungen. Große Agentur suchen häufig eine Software, die mehr User und Funktionen unterstützt.

Standalone-Software vs. integrierte Software

Es ist wichtig zu unterscheiden, ob die Software zur Finanzplanung eigenständig (Standalone) ist oder in bestehende Programme integriert werden kann. Eine Standalone-Software funktioniert unabhängig von anderen Programmen, eine integrierte Software kann dagegen nahtlos mit Programmen kombiniert werden, die eure Agentur bereits verwendet.

Wichtigste Funktionen von Software zur Finanzplanung

Budgetierung

Ihr könnt mit der Budgetierungsfunktion finanzielle Ziele für eure Agentur setzen und einen Plan erstellen, wie ihr euer Geld für Ausgaben und Einsparungen aufteilen möchtet.

Forecasting

Forecasting stellt eine Prognose darüber auf, wie eure Finanzen in Zukunft aussehen werden. So könnt ihr im Voraus finanzielle Engpässe vermeiden und besser planen.

Reporting

Eine wichtige Funktion von Software zur Finanzplanung ist eine detaillierte Analyse der Finanzen. Ihr könnt etwa Daten in Diagrammen und Berichten sehen, um Trends zu erkennen und entsprechend darauf zu reagieren.

Integration mit anderen Tools

Eine Integration ermöglicht es euch, die Software mit anderen Tools wie Online-Banking zu verbinden. So lässt sich eine Software zur Finanzplanung ohne großen Aufwand in die von euch verwendeten Programme integrieren.

Automatisierte Zahlungen

Ihr könnt eure Rechnungen und Zahlungen automatisch planen und durchführen lassen. Das spart Zeit und stellt sicher, dass ihr keine Fristen verpasst.

Konsolidierung

Konsolidierung ermöglicht es euch, Finanzdaten aus verschiedenen Teilen einer Agentur zusammenzufügen. Ihr erhaltet damit einen Überblick über die finanzielle Lage der gesamten Agentur.

Neben diesen Standardfunktionen sind bei einigen Anbietern auch zusätzliche Funktionen verfügbar wie:

• Belegvorlagen,
• Anlagenverwaltung,
• Szenario-Analyse und
• Schuldenmanagement.

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Worauf kommt es bei der Wahl einer Software zur Finanzplanung an?

Wenn ihr nach der perfekten Software zur Finanzplanung für eure Agentur sucht, gibt es ein paar Dinge zu beachten.

1. Prüft zunächst, ob ihr die Software zur Finanzplanung in eure bestehenden Tools und Systeme integrieren könnt. Dadurch vermeidet ihr unnötigen Stress beim Datenaustausch und euer Workflow bleibt flüssig. Seht nach, ob die Software mit eurem bevorzugten Betriebssystem kompatibel ist.
2. Zum anderen sollten die von der Software angebotenen Funktionen den individuellen Bedürfnissen eurer Agentur entsprechen Jede Agentur ist einzigartig, also stellt sicher, dass die Software zu eurer Agentur und euren Ansprüchen passt: Benötigt ihr etwa spezielle Funktionen für die Buchhaltung, die Budgetierung oder die Liquiditätsüberwachung?
3. Schließlich solltet ihr euch über das Budget im Klaren sein – über einmalige und wiederkehrende Kosten. Überprüft, ob die Software langfristig in euer Budget passt.

Diese Punkte sind von Anbieter zu Anbieter unterschiedlich und nicht jede Software eignet sich für alle Agenturen. Ein Softwarevergleich für den Bereich Finanzplanung lohnt sich, um die am besten geeignete Software für eure Agentur zu finden.

Vergleich der 8 führenden Anbieter von Software zur Finanzplanung auf dem Markt

1. helloHQ

helloHQ ist eine All-in-one-Software für Agenturen jeder Größe. Das Besondere an der Software ist die umfangreiche Individualisierbarkeit: Ihr könnt die Software exakt an die Anforderungen und Prozesse eurer Agentur anpassen.

helloHQ bietet eine Vielzahl an Funktionen an, die euch bei der Finanzplanung unterstützen. Dazu zählen unter anderem ein integrierter Sales-Forecast, projektübergreifende Auswertungs- und Controllingmöglichkeiten, Abschlagsrechnungen und vieles mehr.

Ihr könnt mit helloHQ das Design von Rechnungen und Angeboten anpassen – bis hin zur eigenen Schriftart. So stellt ihr sicher, dass jeder Beleg euer professionelles Branding widerspiegelt. Der automatisierte Rechnungsversand spart zudem Zeit und vermeidet Fehler.

Die Software bietet einen durchgängigen finanziellen Workflow. Projektpläne lassen sich mit einem Klick aus Angeboten generieren und alle finanziellen Prozesse können von Anfang bis Ende verfolgt werden. Geplante und wiederkehrende Einnahmen sind dank helloHQ immer im Blick. 

Egal, ob verschiedene Währungen, Steuersätze oder individuelle Nummernkreise – helloHQ gibt euch die Flexibilität für ein globales Geschäft. 

• All-in-one-Software
• Integration mit anderen Tools wie Zapier, awork und GetMyInvoices
• Support ohne Zusatzkosten
• Zusätzliche Onboarding-Pakete
• Kostenlose Testversion
• Unverbindliche Beratung

2. PROAD

PROAD ist eine All-in-one-Software, mit der sich alle Geschäftsprozesse über eine einzige Lösung organisieren lassen – CRM, Buchhaltung, Reisekosten, Urlaubsplanung, Kapazitätsplanung und Bestellwesen.

Die Software bietet umfassende Features in Bezug auf die Finanzplanung, mit anpassbaren Designoptionen für Rechnungen und Angebote, einem automatisiertem Rechnungsversand, einem nahtlosen finanziellen Workflow von der Angebotserstellung bis hin zur Projektabwicklung und Flexibilität für das internationale Business.

Das integrierte Budgetierungs-Tool von PROAD erleichtert die Finanzplanung und liefert eine präzise Prognose der Umsätze. Ein innovatives Frühwarnsystem erkennt finanzielle Schwachstellen und ergreift rechtzeitig korrigierende Maßnahmen.

Die Software unterstützt auch beim Mahnwesen und verfolgt offene Rechnungen effizient und zeitnah. Eine Rechnungsprüfung gewährleistet, dass alle Belege korrekt und gemäß den unternehmensinternen Vorgaben verarbeitet werden – inklusive verschiedener Währungen, Steuersätze und Nummernkreise.

• All-in-one-Software
• Nahtlose Integration mit anderen Tools wie Excel und PowerBI
• Inklusiver Support ohne versteckte Kosten
• Preispaket für individuelle Cases
• Kostenlose Testversion
• Unverbindliche Beratung

3. Deals&Projects

Deals&Projects ist eine intuitive Software für kleine Agenturen. Spezielle Funktionen wie die Budgetkontrolle sorgen dafür, dass alle Projekte finanziell auf Kurs bleiben. 

Das Feature zur Zeiterfassung ermöglicht es, Arbeitsstunden direkt für Projekte und Aufgaben zu erfassen und anhand der festgelegten Stundensätze abzurechnen. Ihr habt jederzeit den Überblick über eure finanziellen Ressourcen und wisst, wohin euer Geld fließt.

Zusätzlich zur detaillierten Finanzübersicht spart Deals&Projects euch wertvolle Zeit und schont euer Budget, indem es verschiedene Einzellösungen kombiniert. Ihr benötigt nur eine einzige Plattform anstatt vieler separater Lösungen.

• All-in-one-Software
• Integration mit anderen Tools wie Zapier, GetMyInvoices und timeBro
• Support ohne Zusatzkosten
• Verschiedene Preispakete
• Rundum-sorglos-Paket für ein schnelles und unkompliziertes Onboarding
• Kostenlose Testversion
• Unverbindliche Beratung

4. Teambox

Teambox ist ideal für größere Agenturen, um die Kontrolle über alle Finanz- und Controlling-Aufgaben zu behalten. Teambox bietet einen Überblick über Angebote, Rechnungen, Forecasts, Budgets und Reports.

Was Teambox auszeichnet, sind die maximale Übersichtlichkeit und die kohärenten Prozesse. Egal, ob es um Angebote und Auftragsbestätigungen, Eingangs- und Fremdrechnungen, Ausgangs- und Akontorechnungen oder umfassendes Controlling mit individuellen Reportings und Abrechnungslisten geht – Teambox vereint alles unter einem Dach.

Ihr könnt wiederkehrende Rechnungen erstellen und im Massenversand verschicken, Zahlungseingänge importieren, Forecasts und Budgets planen und grafische Statistiken einsehen.

• All-in-one-Software
• Vielzahl an Schnittstellen unter anderem zu DATEV, Zapier und Bexio
• Support ohne Zusatzkosten
• Kostenlose Testversion
• Unverbindliche Beratung

5. Agicap

Agicap ist eine Software zur Finanzplanung, die Agenturen jeder Größe unterstützt. Die Echtzeitüberwachung bietet einen genauen Überblick über die Finanzen und unterstützt die strategische Planung.

Zu den Hauptfunktionen zählen eine automatisierte Buchhaltung, Rechnungsstellung und Kontenabstimmung, Vorhersagen von Umsätzen und Kosten, Finanzberichte, Steuerberichte, Zahlungserinnerungen und Integration mit Banken sowie Drittanbieter-Tools – alles verpackt in einer benutzerfreundlichen Benutzeroberfläche.

Agicap ist eine vielseitige Software zur Liquiditätssteuerung, die Agenturen unabhängig von ihrer Größe unterstützt. Die Echtzeitüberwachung liefert präzise Datenanalysen für die strategische Planung und ermöglicht Liquiditätsprognosen bis zu 12 Monate im Voraus. Die User können verschiedene Szenarien erstellen, um die zukünftige Firmenliquidität transparenter zu planen.

• Vielzahl an Schnittstellen mit Banken und anderen Programmen
• Mobile App
• Support im Abonnement enthalten
• Kostenlose Testversion

6. Board

Board ist eine Software zur ganzheitlichen Finanzplanung, die besonders auf die Einzelhandel- und CPG-Branche spezialisiert ist. Die Software bietet Funktionen wie Budgetierung, Analyse, Reporting und Szenario-Prognose.

Features wie ein Kanban-Board, eine Kommentar-Funktion und Benachrichtigungen erleichtern die Kommunikation und Zusammenarbeit innerhalb des Teams. Ein vorlagenbasiertes Projektmanagement und eine Analysefunktion ermöglichen zudem datenbasierte Entscheidungen.

Board bietet verschiedene Größen, die von einem einfachen Einstieg mit nur wenigen Usern für das Reporting bis zur umfassenden unternehmensweiten Anwendung für die Planung und Prognose reichen.

• Integration mit anderen Tools
• Support im Abonnement enthalten
• Kostenlose Testversion

7. Lexoffice

Lexoffice ist eine Buchhaltungs- und Rechnungssoftware, die Funktionen wie Belegerfassung, Lohnabrechnung, Online-Banking und Reporting anbietet. Die Software ist cloud-basiert. 

Die Liquiditätsplanung von Lexoffice stellt Einnahmen und Ausgaben auf eine übersichtliche Weise dar. So könnt ihr jederzeit einen Blick auf eure Finanzen werfen. Ein weiteres Feature ist die Möglichkeit, geplante Umsätze, Kosten und Auftragslage mit den Planwerten zu vergleichen.

Lexoffice hat 4 Pakete mit unterschiedlichen Funktionen.

• Externe Schnittstellen zu Programmen wie Qonto, Kontist und PayPal
• Mobile App
• Support ohne Zusatzkosten
• Kostenlose Testversion

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8. LucaNet

LucaNet ist eine Plattform für Finanzplanung, Analyse und Reporting, die alle relevanten Funktionsbereiche wie Konzernabschluss, Finanzplanung, Datenmanagement und Reporting abdeckt.

LucaNet erlaubt es, Personal- und Investitionsplanung mit in den Budgetierungsprozess zu integrieren und Planbilanzen und Liquiditätspläne aus der Budgetplanung heraus direkt zu erstellen. Ihr erhaltet sofortige Einblicke in die Auswirkungen auf verschiedene Agenturbereiche.

LucaNet bietet 3 Pakete mit je unterschiedlichem Leistungsumfang an.

• Schnittstellen für zahlreiche ERP- und Finanzsysteme
• Kostenloser Support
• Demo-Version verfügbar

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Fazit

Der Softwarevergleich für Finanzplanung zeigt, wie wichtig die passende Software für eure Agentur ist. Auf dem Markt gibt es eine Menge Optionen, die für unterschiedliche Bedürfnisse und Agenturgrößen geeignet sind.

Bei der Auswahl einer Software solltet ihr darauf achten, dass sie zu euren Anforderungen passt – sei es in Bezug auf Funktionen, Integration, Anpassbarkeit oder Kosten. Schließlich ist die optimale Software zur Finanzplanung ein wertvolles Werkzeug, das eure Agentur dabei unterstützt, eure finanzielle Gesundheit langfristig zu sichern und richtige Entscheidungen zu treffen.

FAQ

Was gehört alles zur Finanzplanung?

Finanzplanung bedeutet grundsätzlich, die finanziellen Ziele und Ressourcen eurer Agentur zu analysieren und eine Strategie zur Zielerreichung zu entwickeln. Dazu gehört unter anderem:

• Budgetierung,
• Finanzanalyse,
• Cashflow-Management,
• Prognosen und Planung,
• Investitionsplanung und
• Risiko- und Schuldenmanagement.

Finanzplanung ist außerdem eng mit Finanzmanagement verbunden. Finanzplanung bildet den theoretischen Grundstein und die Finanzplanung setzt diese Planung in die Tat um.

Welche Software zur Finanzplanung eignet sich am besten für ein Start-up?

Eine Software zur Finanzplanung für Start-ups sollte flexibel, einfach zu bedienen und kosteneffizient sein.

Eine Finanzsoftware, die den besonderen Ansprüchen von Start-ups gerecht wird, ist Deals & Projects. Die Software zeichnet sich durch ihre besonders praxisnahe Konzeption und einfache Bedienung aus und bietet einen verständlichen Einführungsprozess, mit dem sie schnell und effizient in den Arbeitsablauf integriert werden kann. Außerdem müsst ihr bei Deals & Projects nur das bezahlen, was ihr auch wirklich nutzt.

Für wen ist eine Software zur Finanzplanung sinnvoll?

Grundsätzlich ist eine Software zur Finanzplanung für alle sinnvoll, die ihre Finanzen im Blick behalten und optimal verwalten möchten. Ob kleine oder große Agentur – von solch einer Software können Agenturen jeder Größe profitieren.

Kleinere Agenturen finden in einer Software zur Finanzplanung einen wertvollen Begleiter von Anfang an. Sie schafft die nötige finanzielle Stabilität und unterstützt bei der Budgeterstellung, Ausgabenverfolgung, Liquiditätssicherung und dem Einnahmemanagement.

Aber auch für etablierte Agenturen ist eine Software zur Finanzplanung wertvoll. Sie ermöglicht eine präzisere Budgetierung, eine effektive Überwachung von Projektkosten, eine verbesserte Planung von Cashflows und eine genauere Prognose der finanziellen Performance.